La TOLERANT Compliance Suite aide les entreprises à vérifier de manière fiable leurs clients, fournisseurs, partenaires, bénéficiaires et contacts professionnels en les comparant aux listes de sanctions et aux sources de données de risques pertinentes. Celles-ci incluent les listes de sanctions, les listes de PPE (Personnes Politiquement Exposées), les listes personnalisées, les listes noires, les listes de surveillance et les sources de données de risques internes et externes.
De l’acquisition des données et du filtrage tolérant aux pannes à la prise de décision par des experts, l’évaluation des risques et la documentation conforme aux audits, la suite de conformité définit un processus de conformité fluide : automatisé, traçable et évolutif.
Aujourd’hui, les contrôles de conformité ne se limitent plus à une simple comparaison de noms ou à une vérification de base des listes de sanctions. Les entreprises doivent vérifier de manière fiable leurs clients, partenaires commerciaux, fournisseurs, bénéficiaires, employés et autres entités concernées par rapport aux listes de sanctions, aux listes de PPE, aux listes personnalisées, aux listes noires, aux listes de surveillance et aux sources de données de risques internes et externes.
C’est précisément là que l’architecture de la plateforme TOLERANT Compliance Suite démontre toute sa force : il ne s’agit pas seulement d’une application de comparaison de listes, mais d’une plateforme de conformité flexible, évolutive et intégrable pour diverses procédures de filtrage, ensembles de règles, sources de données, profils de correspondance, évaluations des risques et processus décisionnels.
La TOLERANT Compliance Suite combine :
L’approche plateforme permet de standardiser et d’automatiser les processus de conformité tout en les personnalisant pour chaque client, unité organisationnelle ou cas d’usage, sans avoir à développer des solutions distinctes et isolées. Ceci garantit l’identification, l’évaluation, la documentation et l’audit des correspondances et des risques potentiels dans le cadre d’un processus de conformité continu, évolutif et robuste.
Vérification des partenaires commerciaux et des clients
Vérification des clients, fournisseurs, partenaires, bénéficiaires de paiement et autres contacts commerciaux par rapport aux listes de sanctions pertinentes, aux listes de risques internes et aux sources d’audit associées. La suite TOLERANT Compliance aide les entreprises à effectuer une vérification des risques de leurs clients et partenaires commerciaux, nouveaux et existants, à évaluer les correspondances potentielles et à documenter leurs décisions de manière conforme aux exigences d’audit.
Vérification à l’intégration
Vérification automatisée des nouveaux clients, fournisseurs, partenaires et autres intervenants commerciaux dans le cadre des processus KYC/KYB, de conformité ou d’intégration des fournisseurs. Au besoin, cette vérification peut également être intégrée aux processus d’intégration des employés, par exemple pour les postes liés à la conformité, les recrutements internationaux ou les domaines de responsabilité particulièrement sensibles.
Examen régulier des données
Examen périodique des ensembles de données existants (quotidien, hebdomadaire ou mensuel, par exemple). Ceci garantit l’intégrité des données clients, fournisseurs, partenaires et autres données de référence, même après le processus d’intégration initial.
Audits ad hoc et spéciaux
Audits ponctuels d’ensembles de données individuels ou critiques en réponse à des événements spécifiques, tels que de nouvelles alertes de risque, des exigences réglementaires, des approbations spéciales ou des mesures de contrôle interne.
Audits des paiements et des décaissements
Évaluation des risques avant les paiements ou décaissements prévus, prenant en compte le statut des correspondances, les indicateurs de risque, la pertinence économique et les transactions en cours.
Audits de diligence raisonnable approfondie
Analyse approfondie des correspondances ambiguës, des risques accrus ou des structures complexes de propriété, d’actionnariat et de contrôle.
Sécurité renforcée lors du filtrage des listes de sanctions
La ComplianceSuite détecte également les orthographes vagues, incohérentes ou incorrectes. Cela permet d’identifier les correspondances pertinentes, même si les données ne correspondent pas exactement.
Réduction des interventions manuelles
Les audits réguliers, les mises à jour des ensembles de données, le suivi de l’historique, l’archivage des correspondances et la classification des risques peuvent être automatisés. Votre équipe de conformité peut ainsi se concentrer sur l’évaluation experte des cas critiques.
Traçabilité à l’épreuve des audits
Chaque modification, chaque détection, chaque décision et chaque justification est documentée de manière traçable. Ceci garantit la transparence pour les auditeurs, les auditeurs externes, les autorités réglementaires et les organes de contrôle interne.
Décisions fondées sur les risques
La solution évalue non seulement la détection elle-même, mais prend également en compte des informations complémentaires telles que le volume des ventes, le volume des paiements, les risques liés au pays ou au secteur d’activité, les indicateurs de risque externes et les paiements en attente.
Intégration flexible
La suite de conformité s’intègre facilement aux environnements informatiques et processus existants – des plateformes cloud et conteneurisées Kubernetes aux systèmes d’entreprise existants – et permet une intégration automatisée, évolutive et transparente des processus de filtrage aux flux de travail opérationnels via des interfaces REST, la migration de données, des connexions BPM optionnelles (par exemple, Iterop) et un connecteur SAP.
Avec la TOLERANT Compliance Suite, vous bénéficiez non pas d’une solution rigide et isolée, mais d’une plateforme performante pour des processus d’audit de conformité modernes. Elles automatisent les contrôles récurrents, réduisent les interventions manuelles, améliorent la qualité des résultats et créent une base solide pour les décisions relatives aux vérifications des clients, des partenaires commerciaux, des paiements et de l’intégration.
L’association d’un système de correspondance tolérant aux pannes, d’une architecture de plateforme mutualisée, de sources de données de référence intégrables, d’une évaluation basée sur les risques et de processus décisionnels documentés offre une solution de contrôle de conformité adaptée à votre organisation, aujourd’hui comme demain. La conformité n’est ainsi plus un obstacle, mais un outil de gestion fiable pour des décisions commerciales éclairées.
Chaque secteur et chaque organisation a des exigences spécifiques en matière de contrôles de conformité. Qu’elle soit axée sur les risques ou standardisée et basée sur des règles, la suite de conformité prend en charge toutes les approches. La mutualisation permet de mettre en œuvre simultanément différentes procédures de contrôle, ensembles de règles et processus d’audit au sein d’une même organisation.
Intégrez vos propres sources de données directement dans votre processus d’audit de conformité. Qu’il s’agisse de listes de surveillance internes, d’indicateurs de risque spécifiques aux clients ou de données de référence supplémentaires pour des domaines d’audit particuliers, les listes personnalisées s’intègrent facilement au processus de filtrage et se combinent aux règles d’audit existantes.
Au cœur de l’audit se trouve le mécanisme de correspondance tolérant aux erreurs de TOLERANT Match. Cette technologie détecte les correspondances pertinentes même lorsque les données ne sont pas orthographiées exactement de la même manière. Ceci est particulièrement important pour les noms, adresses et lieux internationaux, ainsi que pour les différentes orthographes.
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