Die TOLERANT Compliance Suite unterstützt Unternehmen dabei, Kunden, Lieferanten, Partner, Zahlungsempfänger und Geschäftskontakte zuverlässig gegen relevante Sanktionslisten und Risikodatenquellen zu prüfen. Dazu gehören unter anderem Sanktionslisten, PEP-Listen, Custom Lists, sowie Risikodatenquellen. Von der Datenübernahme über die fehlertolerante Prüfung bis zur fachlichen Entscheidung, Risikobewertung und revisionssicheren Dokumentation bildet die Compliance Suite einen durchgängigen Compliance-Prozess ab — automatisiert, nachvollziehbar und skalierbar.
Mit Blick auf die ab 10. Juli 2027 anzuwendende EU-Geldwäscheverordnung AMLR wird die TL Compliance Suite gezielt um zusätzliche Funktionen für die risikobasierte Geldwäscheprävention erweitert. Geplant sind unter anderem eine nachvollziehbare Kundenrisikoklassifizierung, die workflowgestützte Durchführung von Customer-Due-Diligence-Maßnahmen, die Erfassung und Bewertung wirtschaftlich Berechtigter, ein systematisches Review- und Wiedervorlagenmanagement sowie eine ereignisgesteuerte Überwachung von Kunden und Geschäftsbeziehungen. Damit entwickelt sich die TL Compliance Suite von einer leistungsfähigen Screening- und Compliance-Plattform zu einer umfassenden Arbeitsumgebung für risikobasierte Prüf-, Entscheidungs- und Dokumentationsprozesse im Rahmen der Geldwäscheprävention.
Compliance-Prüfung ist heute mehr als ein einfacher Namensabgleich oder eine reine Sanktionslistenprüfung. Unternehmen müssen Kunden, Geschäftspartner, Lieferanten, Zahlungsempfänger, Mitarbeiter und weitere relevante Entitäten zuverlässig gegen Sanktionslisten, PEP-Listen, Custom Lists, Blacklists, Watchlists sowie interne und externe Risikodatenquellen prüfen.
Genau hier spielt die Plattformarchitektur der TOLERANT Compliance Suite ihre Stärke aus: Sie ist nicht nur eine Anwendung für Listenabgleiche, sondern eine flexible, skalierbare und integrierbare Compliance-Plattform für unterschiedliche Screeningverfahren, Regelwerke, Datenquellen, Abgleichsprofile, Risikobewertungen und Entscheidungsprozesse.
Die TOLERANT Compliance Suite verbindet:
Der Plattformansatz ermöglicht es, Compliance-Prozesse zu standardisieren, zu automatisieren und gleichzeitig je Mandant, Organisationseinheit oder Use Case individuell auszugestalten — ohne separate Insellösungen aufzubauen. So werden potenzielle Treffer und Risiken in einem durchgängigen, skalierbaren und belastbaren Compliance-Prozess erkannt, bewertet, dokumentiert und revisionssicher nachgewiesen.
| Geplante AMLR-Erweiterungen bis Ende 2026
Die nachfolgend beschriebenen Funktionen befinden sich teilweise in Entwicklung und sind für eine schrittweise Bereitstellung bis Ende 2026 vorgesehen. |
Mit der EU-Geldwäscheverordnung AMLR werden die Anforderungen an einheitliche, risikobasierte und nachvollziehbare Prozesse zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung weiter konkretisiert. Finanzinstitute, Banken, Versicherungen und andere verpflichtete Unternehmen müssen Kunden- und Geschäftsbeziehungen risikoorientiert beurteilen, erforderliche Sorgfaltspflichten durchführen, Informationen aktuell halten und ihre Entscheidungen dauerhaft nachvollziehbar dokumentieren.
Die TL Compliance Suite wird deshalb bis Ende 2026 um zusätzliche Funktionen für die operative Unterstützung dieser Prozesse erweitert. Ziel ist es, Anwender nicht nur mit Daten und Prüfergebnissen zu versorgen, sondern sie systematisch durch Risikoanalyse, Customer Due Diligence, Review, Entscheidung und Dokumentation zu führen.
Kundenrisiken nachvollziehbar bewerten
Ein konfigurierbares Risikobewertungsmodell unterstützt künftig die strukturierte Einstufung von Kunden, Geschäftspartnern und weiteren relevanten Entitäten. Dabei können unter anderem Kundentyp, Rechtsform, Branche, geografische Risiken, Produkte, Vertriebswege, erwartete Geschäftsaktivitäten, PEP- und Sanktionsergebnisse sowie Informationen zu wirtschaftlich Berechtigten berücksichtigt werden. Die Risikoeinstufung bleibt transparent und nachvollziehbar: Anwender erkennen, welche Faktoren zu einer Bewertung geführt haben. Manuelle Anpassungen, Freigaben und Begründungen werden dokumentiert und historisiert.
Customer Due Diligence workflowgestützt durchführen
Abhängig von Risikoklasse, Kundentyp und Geschäftsvorgang kann die TL Compliance Suite zukünftig durch die jeweils erforderlichen Sorgfaltsmaßnahmen führen. Konfigurierbare Checklisten, Pflichtangaben, Dokumentanforderungen, Aufgaben und Freigabeschritte unterstützen normale, vereinfachte und verstärkte Customer-Due-Diligence-Prozesse. So wird aus einem Prüfergebnis ein konkreter, strukturierter Arbeitsprozess: Fehlende Informationen werden sichtbar, erforderliche Maßnahmen automatisch zugeordnet und Entscheidungen vollständig dokumentiert.
Wirtschaftlich Berechtigte und Beteiligungsstrukturen erfassen
Komplexe Eigentums- und Kontrollstrukturen stellen Unternehmen häufig vor besondere Herausforderungen. Die geplante AMLR-Erweiterung ermöglicht es, direkte und indirekte Beteiligungen, wirtschaftlich Berechtigte, Kontrollverhältnisse und relevante Unternehmensverbindungen strukturiert abzubilden. Beteiligte Personen und Organisationen können in die bestehenden PEP-, Sanktions- und Risikoprüfungen einbezogen werden. Änderungen an Eigentums- oder Kontrollstrukturen werden nachvollziehbar dokumentiert und können erneute Prüf- und Bewertungsprozesse auslösen.
Reviews, Fristen und Wiedervorlagen steuern
Die TL Compliance Suite unterstützt künftig die risikobasierte Planung und Steuerung regelmäßiger Kundenüberprüfungen. Prüfintervalle können abhängig von Risikoklasse, Kundengruppe, Produkt oder Geschäftssituation festgelegt werden. Dashboards und Aufgabenlisten zeigen anstehende, offene und überfällige Reviews, fehlende Nachweise sowie auslaufende Dokumente. Automatische Erinnerungen und Eskalationsprozesse helfen dabei, Prüfpflichten termingerecht und kontrolliert zu bearbeiten.
Veränderungen automatisch erkennen und neu bewerten
Geldwäscherisiken sind nicht statisch. Deshalb wird die bestehende Bestandsüberwachung um ereignisgesteuerte Prüfprozesse erweitert. Änderungen relevanter Kundendaten, neue PEP- oder Sanktionsergebnisse, Veränderungen wirtschaftlich Berechtigter, neue Länderrisiken oder auffällige Geschäftsvorgänge können automatisch eine erneute Bewertung auslösen. Dadurch bleibt die Risikoeinschätzung nicht auf den Zeitpunkt des Onboardings beschränkt. Kundeninformationen, Prüfergebnisse und Maßnahmen können während der gesamten Geschäftsbeziehung aktuell gehalten werden.
AML-Fälle zentral bearbeiten und dokumentieren
Auffälligkeiten, Prüfergebnisse und erforderliche Maßnahmen lassen sich künftig in einem strukturierten AML-Case-Management zusammenführen. Anwender können Sachverhalte prüfen, Dokumente und Nachweise zuordnen, Rückfragen bearbeiten, Entscheidungen vorbereiten und Freigaben einholen. Jeder Bearbeitungsschritt wird in einem vollständigen Audit-Trail festgehalten. Damit bleibt nachvollziehbar, welche Informationen zum jeweiligen Zeitpunkt vorlagen, welche Regeln angewendet wurden und wie eine Entscheidung zustande kam.
Regelwerke und Entscheidungen revisionssicher nachweisen
Regulatorische Vorgaben, interne Richtlinien und Risikomodelle verändern sich. Die TL Compliance Suite unterstützt deshalb versionierbare Regeln, Bewertungsmodelle und Prozessdefinitionen. So lässt sich auch rückwirkend nachvollziehen, nach welchem Regelwerk eine Prüfung durchgeführt und eine Entscheidung getroffen wurde. Dies schafft eine belastbare Grundlage für interne Kontrollen, Revisionen, Audits und aufsichtsrechtliche Nachweise.
Geschäftspartner- und Kundenprüfung
Prüfung von Kunden, Lieferanten, Partnern, Zahlungsempfängern und weiteren Geschäftskontakten gegen relevante Sanktionslisten, interne Risikolisten und angebundene Prüfquellen. Die TOLERANT Compliance Suite unterstützt Unternehmen dabei, Neu- und Bestandskunden sowie Geschäftspartner risikobasiert zu prüfen, potenzielle Treffer fachlich zu bewerten und Entscheidungen revisionssicher zu dokumentieren.
Onboarding-Prüfung
Automatisierte Prüfung neuer Kunden, Lieferanten, Partner und weiterer Geschäftspartner im Rahmen von KYC-, KYB-, Compliance- oder Lieferanten-Onboarding-Prozessen. Bei Bedarf kann die Prüfung auch in Mitarbeiter-Onboarding-Prozesse eingebunden werden, beispielsweise für compliance-relevante Rollen, internationale Einstellungen oder besonders sensible Tätigkeitsbereiche.
Regelmäßige Bestandsprüfung
Periodische Prüfung bestehender Datenbestände, beispielsweise täglich, wöchentlich oder monatlich. So bleiben Kunden-, Lieferanten-, Partner- und weitere Stammdaten auch nach dem initialen Onboarding kontinuierlich überwacht.
Ad-hoc- und Sonderprüfungen
Einmalige Prüfung einzelner Datasets oder kritischer Datensätze bei konkretem Anlass, etwa bei neuen Risikohinweisen, regulatorischen Anforderungen, Sonderfreigaben oder internen Kontrollmaßnahmen.
Zahlungs- und Auszahlungsprüfung
Risikobewertung vor geplanten Zahlungen oder Auszahlungen unter Berücksichtigung von Trefferstatus, Risikokennzeichen, wirtschaftlicher Relevanz und anstehenden Transaktionen.
Erweiterte Due-Diligence-Prüfung
Vertiefte Analyse bei unklaren Treffern, erhöhtem Risiko oder komplexen Eigentümer-, Beteiligungs- und Kontrollstrukturen.
Risikobasiertes Kunden-Onboarding
Bereits während der Aufnahme einer Geschäftsbeziehung können Identitäts-, PEP-, Sanktions-, Länder-, Branchen- und Beteiligungsinformationen zusammengeführt und bewertet werden. Die geplante AMLR-Unterstützung leitet aus dem ermittelten Risiko die erforderlichen Prüfmaßnahmen, Dokumente, Aufgaben und Freigaben ab.
Laufende Überwachung von Kundenbeziehungen
Änderungen bei Kunden, wirtschaftlich Berechtigten, Risikomerkmalen oder Prüfergebnissen können automatisiert erkannt und einer erneuten Bewertung zugeführt werden. Regelmäßige und ereignisgesteuerte Reviews sorgen dafür, dass Kundeninformationen und Risikoeinstufungen während der gesamten Geschäftsbeziehung aktuell bleiben.
Bearbeitung auffälliger Sachverhalte
Treffer, Abweichungen und andere Auffälligkeiten können in einem zentralen AML-Fall zusammengeführt werden. Prüfergebnisse, Dokumente, Kommentare, Maßnahmen, Freigaben und Entscheidungen bleiben vollständig nachvollziehbar.
AML-Prüfungen im Versicherungsprozess
Bei Versicherungsprodukten können neben dem Versicherungsnehmer weitere relevante Rollen berücksichtigt werden, beispielsweise Beitragszahler, versicherte Personen, Bezugsberechtigte, wirtschaftlich Berechtigte und Auszahlungsempfänger.
Änderungen dieser Rollen, ungewöhnliche Beitragszahlungen, vorzeitige Vertragsbeendigungen oder abweichende Auszahlungskonstellationen können künftig neue Prüf- und Bewertungsprozesse auslösen. Dadurch unterstützt die TL Compliance Suite risikobasierte AML-Kontrollen über den gesamten Lebenszyklus einer Geschäftsbeziehung hinweg.
Risikobasierte Prüfung von Geschäftspartnern und Unternehmensstrukturen
Auch außerhalb des Finanzsektors unterstützt die TL Compliance Suite Unternehmen bei der strukturierten Bewertung von Kunden, Lieferanten, Vertriebspartnern, Zahlungsempfängern und weiteren Geschäftskontakten.
Sanktions-, PEP-, Länder-, Branchen- und Beteiligungsrisiken können in einem einheitlichen Prüfprozess zusammengeführt werden. Aufgaben, Nachweise und Entscheidungen werden zentral gesteuert und revisionssicher dokumentiert.
Mehr Sicherheit in der Sanktionslistenprüfung
Die Compliance Suite erkennt auch unscharfe, abweichende oder fehlerhafte Schreibweisen. Dadurch werden relevante Treffer identifiziert, selbst wenn Daten nicht exakt übereinstimmen.
Weniger manuelle Aufwände
Regelmäßige Prüfungen, Dataset-Aktualisierungen, Historisierung, Trefferablage und Risikoklassifizierung können automatisiert erfolgen. Ihr Compliance-Team konzentriert sich auf die fachliche Bewertung kritischer Fälle.
Revisionssichere Nachvollziehbarkeit
Jede Änderung, jeder Treffer, jede Entscheidung und jede Begründung wird nachvollziehbar dokumentiert. Das schafft Transparenz gegenüber Revision, Wirtschaftsprüfern, Aufsichtsbehörden und internen Kontrollinstanzen.
Risikobasierte Entscheidungen
Die Lösung bewertet nicht nur den reinen Treffer, sondern berücksichtigt Zusatzinformationen wie Umsatzvolumen, Zahlungsvolumen, Länder- oder Branchenrisiken, externe Risikokennzeichen und anstehende Auszahlungen.
Flexible Integration
Die Compliance Suite lässt sich flexibel in bestehende IT- und Prozesslandschaften integrieren – von Cloud- und Kubernetes-basierten Container-Plattformen bis hin zu bestehenden Unternehmenssystemen – und ermöglicht über REST-Schnittstellen, Datenmigration, optionale BPM-Anbindungen (z. B. ITEROP) sowie einen SAP-Konnektor die automatisierte, skalierbare und nahtlose Einbettung von Screeningprozessen in operative Abläufe.
TOLERANT Compliance Suite ist mit dem Gütesiegel fair.digital zertifiziert worden. Mit dem Qualitätssiegel werden Produkte ausgezeichnet, in denen die Prinzipien Datenschutz, Transparenz und Fairness vereint sind.
Mit der TOLERANT Compliance Suite erhalten Sie keine starre Einzellösung, sondern eine leistungsfähige Plattform für moderne Compliance-Prüfprozesse. Sie automatisieren wiederkehrende Screenings, reduzieren manuelle Aufwände, verbessern die Trefferqualität und schaffen eine revisionssichere Entscheidungsgrundlage für Kunden-, Geschäftspartner-, Zahlungs- und Onboarding-Prüfungen.
Durch die Kombination aus fehlertolerantem Matching, mandantenfähiger Plattformarchitektur, integrierbaren Referenzdatenquellen, risikobasierter Bewertung und dokumentierten Entscheidungsprozessen entsteht ein Compliance Screening, das zu Ihrer Organisation passt — heute und bei zukünftigen regulatorischen Anforderungen. So wird Compliance nicht zum Prozesshindernis, sondern zu einem verlässlichen Steuerungsinstrument für sichere Geschäftsentscheidungen.
Die Umsetzung neuer regulatorischer Anforderungen beginnt nicht erst mit dem Anwendungsdatum. Datenmodelle, Risikokriterien, Prüfprozesse, Verantwortlichkeiten und Schnittstellen müssen frühzeitig analysiert und vorbereitet werden. Mit der TL Compliance Suite schaffen Sie eine skalierbare Grundlage für Screening, risikobasierte Customer Due Diligence, laufende Überwachung und revisionssichere Entscheidungen.
Sprechen Sie mit uns darüber, wie sich Ihre bestehenden Compliance- und AML-Prozesse in der TL Compliance Suite abbilden lassen und welche Anforderungen bereits heute für die geplante AMLR-Erweiterung berücksichtigt werden sollten.
Jetzt AMLR-Readiness besprechenGemeinsam analysieren wir Ihre heutigen Prozesse, Datenquellen und Schnittstellen und zeigen auf, wie sich die geplante AMLR-Unterstützung in Ihre Compliance-Architektur einfügen kann. |
Hinweis: Die beschriebenen AMLR-Funktionen befinden sich teilweise in Entwicklung und sind für eine schrittweise Bereitstellung bis Ende 2026 vorgesehen. Der konkrete Funktionsumfang und die Verfügbarkeit einzelner Module können sich im Zuge der weiteren Konkretisierung regulatorischer und technischer Anforderungen ändern. Die TL Compliance Suite unterstützt die Umsetzung organisatorischer und technischer Compliance-Prozesse, ersetzt jedoch keine rechtliche Einzelfallprüfung.
Jede Branche und Organisation hat individuelle Anforderungen an Compliance Prüfungen. Ob Risikoorientiert oder standardisiert und regelbasierter Prüfprozess – die Compliance Suite bildet jeden Ansatz ab. Durch die Mandantenfähigkeit können innerhalb einer Organisation unterschiedliche Screeningverfahren, Regelwerke und Prüfprozesse parallel abgebildet werden.
Integrieren Sie eigene Datenquellen direkt in Ihren Compliance-Prüfprozess. Ob interne Beobachtungslisten, kundenspezifische Risikoindikatoren oder zusätzliche Referenzdaten für spezielle Prüfbereiche: Custom Lists lassen sich einfach in das Screening einbinden und mit bestehenden Prüfregeln kombinieren.
Das Herzstück der Prüfung ist die fehlertolerante Abgleichsmechanik von TOLERANT Match. Diese Technologie erkennt relevante Übereinstimmungen auch dann, wenn Daten nicht exakt gleich geschrieben sind. Das ist besonders wichtig bei internationalen Namen, Adressen, Ortsangaben und unterschiedlichen Schreibweisen.
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