TL Bank
Vérifier les données bancaires lors de la saisie des données
Vérifiez immédiatement lors de la saisie des données si les données bancaires sont valables et corrigez-les si nécessaire.
Vérifier les coordonnées bancaires au moment de l’entrée et éviter les refus
Les entreprises qui s’occupent des mandats de prélèvement et des virements bancaires savent combien les notes de débit de retour et les refus de paiement peuvent être coûteux et longs. Souvent, des données de compte non valides sont à l’origine de l’effort financier et bureaucratique qui en découle. Avec TOLERANT Bank, vous pouvez vérifier et corriger les données bancaires au moment de la saisie et éviter de tels rejets et de longues corrections manuelles.
Valider les coordonnées bancaires avec TOLERANT Bank
TL Bank est un système de validation des coordonnées bancaires. Des données de référence sont intégrées dans l’application, à l’aide desquelles la validité des données est vérifiée et, si nécessaire, complétée ou corrigée.
Vérifiez l’IBAN et les données bancaires dès qu’ils sont saisis
La TL Bank peut vérifier si l’IBAN est syntaxiquement correct, si toutes les spécifications de la structure d’un IBAN sont respectées et si l’IBAN peut être attribué de manière unique à une banque. Si tout est correct, l’IBAN est valide. Les informations manquantes sur la banque – telles que le nom complet de la banque, le code bancaire, le BIC, le code postal ou la ville – sont enrichies par la TL Bank avec les données de référence de SWIFT. Les tableaux de référence et les algorithmes de contrôle de la Deutsche Bundesbank ainsi que les annuaires des villes et des banlieues servent de sources de données pour la version allemande. Les données de référence sont tenues à jour par nos soins. Les modifications et les améliorations du programme sont effectuées dans le cadre du processus de mise à jour. Dans la version internationale actuelle, la TL Bank est disponible pour les 75 pays IBAN officiels. Pour les noms de banques, la recherche de TOLERANT avec les catalogues de synonymes et de mots vides intégrés est utilisée pour la détermination du nom de la banque, ainsi que la détermination de la ville/banlieue connue de TL Post. Le jumelage est basé sur la technologie éprouvée de TL Match.
Qu’est-ce que le BIC ?
Le BIC (Business Identifier Code) est un code bancaire international valide défini par SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication). Il est également connu sous le nom de code SWIFT. Le code BIC est composé de huit ou onze caractères alphanumériques et se subdivise comme suit:
- Code bancaire à 4 chiffres
- Code pays à 2 chiffres
- Code de la ville à 2 chiffres
- Identification à 3 chiffres de la succursale (facultatif)
Avec le numéro de compte normalisé au niveau international IBAN, il est utilisé pour identifier un compte dans l’espace SEPA (Single Euro Payments Area) et pour les virements en euros, qui sont en vigueur depuis 2008, afin d’identifier parfaitement un destinataire dans les opérations de paiement nationales et internationales. La zone SEPA comprend les 28 États membres de l’UE, les autres pays de l’EEE (Islande, Liechtenstein et Norvège) ainsi que la Suisse, Monaco et Saint-Marin. Dans l’espace SEPA, des procédures normalisées sont proposées dans toute l’Europe pour les opérations de paiement sans espèces.
Vérifier les données bancaires : Pourquoi est-ce si important ?
L’introduction du BIC et de l’IBAN devait avant tout simplifier et accélérer considérablement les opérations de paiement internationales. Mais le nouveau système est loin d’être exempt d’erreurs. Il arrive régulièrement que les données IBAN et BIC soient erronées. Si les virements sont mal dirigés, cela entraîne rapidement des frais désagréables et des retards. Pour éviter cela, il faut vérifier à temps les données bancaires correspondantes. Cela n’est guère possible à la main et sans trop d’efforts. Faites donc confiance aux solutions logicielles modernes qui vous permettent de vérifier facilement un numéro IBAN agréable. Bien que les consommateurs et les entreprises utilisent régulièrement l’IBAN dans le cadre des opérations de paiement individuelles, sa composition exacte est généralement inconnue. Les banques utilisent les IBAN pour mettre en œuvre une identification de compte généralement valable. L’objectif principal de l’IBAN est d’enregistrer clairement les entrées et les sorties d’argent.
Comment se compose un numéro IBAN ?
Avant de vérifier un numéro IBAN, il est utile de se pencher sur sa structure générale. En général, ces numéros commencent toujours par le code du pays. En Allemagne, il s’agit de l’abréviation DE. Vient ensuite la séquence individuelle de numéros. Celle-ci se compose en général d’un chiffre de contrôle, du code bancaire et du numéro de compte correspondant. Pour pouvoir vérifier les données bancaires, il faut décomposer l’IBAN et le contrôler ensuite avec précision.
Vérifier les données bancaires : Comment éviter les erreurs ?
En général, les erreurs de frappe sont très vite commises lors de la saisie des données bancaires. Il est donc d’autant plus important de vérifier les données bancaires avant d’envoyer un virement par exemple. Veillez à éviter les fautes de frappe et vérifiez toujours une nouvelle fois les données du bénéficiaire. Cela permet d’exclure les sources d’erreur les plus fréquentes.
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(voir aussi Déclaration de confidentialité).
Fonctions primordiales
- Vérifier le code bancaire / les numéros de compte allemands
- Déterminer la tolérance aux erreurs du code bancaire allemand à partir du nom et du lieu de la banque
- Conversion du code bancaire / numéro de compte allemands en IBAN et BIC
- Conversion de l’IBAN en code bancaire / numéro de compte allemands
- Valider l’IBAN
- Dériver le BIC de l’IBAN
- Valider le BIC
- Recherche de banque (Exécution rapide)
Vos avantages
- Données bancaires actuelles et vérifiées
- Configurable selon vos besoins
- Facile à intégrer dans vos systèmes (service web, ETL, batch)
- Outil Excel pour une vérification et un remplissage faciles
- Trouve même les noms de banque, les villes et les codes de tri obsolètes
Caractéristiques techniques
- Prend en charge Windows Server, Linux, Solaris et d’autres systèmes Unix (sur demande)
- Fonctionne dans des environnements de systèmes virtualisés
- Optimisé pour les plates-formes multi-cœurs
- Des temps de réponse courts, même avec de nombreux utilisateurs parallèles
Scénarios d’application
- Conversion SEPA des connexions bancaires existantes
- Vérification des entrées dans les systèmes ERP et CRM ou dans les applications Internet et les boutiques en ligne
- Vérification des données bancaires dans les processus de gestion des données et les interfaces des systèmes
- Nettoyage des données dans le cadre de projets de migration
Possibilités d’intégration
- S’intègre à des applications personnalisées via un service web (REST ou SOAP) ou une API pour C, Java, PL/SQL
- S’intègre aux outils ETL via un service web (Informatica, Talend, Pentaho Data Integration ou similaire)
Support produit
TOLERANT Bank peut faire tout cela:
Conversion des stocks IBAN
Convertissez les numéros de compte allemands existants et les codes bancaires de vos clients en IBAN/BIC.
Déterminer et vérifier le BIC
Vérifier les informations existantes sur le BIC et déterminer le BIC automatiquement à partir des données IBAN.