Software für Banken:

Datenqualität, Compliance und Geldwäscheprävention

Automatisierte Sanktionslisten- und PEP-Prüfung, KYC, AML und risikobasierte Compliance-Prozesse mit TOLERANT

Ein Konto, drei Abteilungen, zwei Tage…

Ein neuer Firmenkunde möchte ein Geschäftskonto eröffnen. Eigentlich Alltag. Doch schon bei der Anlage stockt es: Das Unternehmen ist im System bereits vorhanden, allerdings unter leicht abweichendem Namen und mit veralteter Adresse. Gleichzeitig müssen die wirtschaftlich Berechtigten ermittelt und geprüft werden.

Dann folgt das Screening gegen Sanktions- und PEP-Listen. Einer der wirtschaftlich Berechtigten erzeugt einen Treffer. Ist das wirklich die gelistete Person oder nur eine Namensgleichheit? Der Fall geht in die manuelle Prüfung, wird bewertet, dokumentiert und freigegeben, während der Kunde auf sein Konto wartet.

Aus einem einfachen Onboarding wird ein Vorgang, der Kundenbetreuung, Compliance und Risikomanagement gleichzeitig bindet. Die Ursache: unvollständige Daten und Prüfungen, die nicht ineinandergreifen.

Genau hier setzt TOLERANT an. Wir verbinden Datenqualität mit automatisierten Compliance-Prüfungen in einem durchgängigen Prozess. Wer seine Kunden eindeutig erkennt, prüft schneller, mit weniger Fehltreffern und mit nachvollziehbaren Entscheidungen. Integriert in Ihre Systemlandschaft oder als SaaS-Plattform.

01. Datenqualität und Kundenidentifikation

Ein Kunde, ein Datensatz. Wir validieren Adressen, standardisieren Namen und Bankverbindungen, erkennen Dubletten und führen Kundendaten aus verschiedenen Systemen zusammen. Die Grundlage für sauberes Onboarding und verlässliche Prüfungen.
TL Match · TL Post · TL Name · TL Bank · TL Move

02. Compliance und Sanktionslistenprüfung

Kunden, Geschäftspartner und wirtschaftlich Berechtigte werden automatisch gegen Sanktions- und PEP-Listen geprüft, bei der Anlage und laufend im Bestand. Fehlertolerantes Matching findet echte Treffer auch bei abweichenden Schreibweisen und reduziert Fehlalarme (False Positives) spürbar.
TL Compliance Suite · TL Sanction · TL PEP

03. Geldwäscheprävention und AMLR-Readiness 2027

Kundenidentifizierung, UBO-Ermittlung und Risikoklassifizierung in einem Workflow. Die TL Compliance Suite wird gezielt für die EU-Geldwäscheverordnung erweitert: mit konfigurierbaren Risikomodellen, risikobasierten Sorgfaltspflichten (SDD, CDD, EDD) und lückenlos dokumentierten Entscheidungen.
TL Compliance Suite · AMLR-Erweiterungen

04. Datenschutz und Consent Management

Einwilligungen, Kommunikationspräferenzen und Widersprüche zentral und systemübergreifend verwalten. Konsistente Kundendaten erleichtern zudem die Bearbeitung von Datenschutzanfragen.
TL MPM · TL Match · TL Post

05. Integration und Prozessautomatisierung

Unsere Prüfungen laufen dort, wo Ihre Prozesse laufen: in Echtzeit bei der Kundenanlage, im Batch für den Gesamtbestand oder als Workflow mit fallbezogener Bearbeitung. On-Premises, in Ihrer Cloud oder als SaaS.
APIs · Batch-Verarbeitung · Workflow-Integration · TL Compliance Suite

Warum Banken auf TOLERANT setzen

Langjährige Erfahrung im Bankenumfeld – Unsere Lösungen laufen produktiv bei Banken und Finanzdienstleistern. Seit 15 Jahren bei +120 Kunden
Schnelleres Onboarding – Daten werden schon bei der Erfassung geprüft, statt später korrigiert.
Weniger Fehlalarme – Fehlertolerantes Matching trennt echte Treffer zuverlässig von Namensgleichheiten.
Mehr regulatorische Sicherheit – Jede Prüfung und Entscheidung ist für Revision und Aufsicht nachvollziehbar.
Gemacht für Bankprozesse – Von der Kontoeröffnung über das laufende Monitoring bis zur Überprüfung im Bestand.
Flexibel integriert – Per API, im Batch, in Ihre Kernbankensysteme oder als SaaS-Lösung.