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PEP-Listen mit Software einfacher und schneller kontrollieren

Mit Hilfe von sogenannten PEP-Listen ist die Überprüfung von politisch exponierten Personen möglich. Erfolgte die Überprüfung dieser Personen in der Vergangenheit durch die Unternehmen meist händisch und ging hier mit einem enormen Zeitaufwand einher, gibt es mittlerweile Softwarelösungen, die eine Kontrolle automatisch vornehmen und die Daten entsprechend dokumentieren. Auf den PEP-Listen finden sich Personen, die mit Steuerhinterziehung, Korruption und auch Geldwäsche in Verbindung gebracht werden. Generell müssen Unternehmen bei allen Geschäftskontakten eine Kontrolle der PEP-Listen vornehmen. Hier spielt es keine Rolle, ob es sich bei den betroffenen Personen um Kunden, Mitarbeiter oder auch Lieferanten handelt. Wichtig ist, dass bei einer solchen Kontrolle sehr genau vorgegangen wird.

Regelmäßige Kontrolle ist wichtig

Mit einer einmaligen Kontrolle der sogenannten PEP-Listen ist es aber generell nicht getan. Sie muss in regelmäßigen Abständen wiederholt werden. Doch was ist eigentlich der Unterschied zwischen der Sanktionslistenprüfung und der PEP-Prüfung. Bei der PEP-Prüfung handelt es sich um eine Kontrolle, die nur dann durchgeführt werden muss, wenn es einen begründeten Geldwäsche- oder Terrorismusfinanzierungsverdacht gibt. Hier sind größere Unternehmen, die stark vernetzt sind, doch deutlich häufiger betroffen als sehr kleine Unternehmen. Die Kontrolle der PEP-Listen entspricht generell den betriebsinternen Sorgfaltspflichten, denen Unternehmen vor Eingang von entsprechenden Geschäftsbeziehungen unterliegen. Besonderen Kontrollpflichten unterliegen Immobilienmakler. Sie müssen immer dann eine Prüfung vornehmen, wenn entweder der Käufer oder auch der Verkäufer einen entsprechenden Verdacht äußert.

Minimieren Sie den Aufwand der PEP-Listen-Kontrolle

Insbesondere wenn Sie als Unternehmer Ihre Geschäftsbeziehungen ausbauen und erweitern wollen, müssen Sie darauf achten, die PEP-Listen-Kontrolle regelmäßig durchzuführen. Setzen Sie dabei unbedingt auf den Einsatz moderner Software, um den Aufwand drastisch zu reduzieren. Generell können Sie mit einer solchen Kontrolle nicht nur die nationalen PEP-Listen auf den Prüfstand stellen, sondern auch internationale Auflistungen genauestens kontrollieren.