TL PEP

Pictograma TOLERANT PEP
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Comprobación de la lista PEP de acuerdo con la Ley de Blanqueo de Capitales

La Directiva de la UE contra el blanqueo de capitales exige una diligencia especial en las relaciones comerciales con las personas políticamente expuestas (PEP). Para ello, estas personas deben ser identificadas de forma fiable antes de entablar una relación comercial. Pero, ¿cómo se identifican las PEP al registrarse en un casino? ¿Cómo puedo saber si un jugador de lotería está en una lista PEP? Los proveedores de servicios financieros, como los bancos y las compañías de seguros, también tienen problemas: Todos tienen que identificar a los clientes que están en las listas PEP.

Procedimientos de comparación tolerantes a los errores para obtener resultados inequívocos

Actualmente hay alrededor de 650.000 personas políticamente expuestas en todo el mundo. TL PEP es una solución de software de alto rendimiento que coteja los datos de sus clientes con las listas PEP de forma rápida, tolerante a fallos y fiable. Identifique el PEP de forma fácil y completamente automática: ya sea en tiempo real directamente durante la entrada de datos o como una comprobación periódica de todos los datos de los clientes en la variante de lotes. TL PEP cumple todos los requisitos para un control eficaz del cumplimiento. Los aciertos únicos están marcados. Los posibles aciertos pueden ser mostrados al usuario para su posterior procesamiento.

TL PEP trabaja con métodos especiales de búsqueda tolerantes a errores. Aunque la ortografía difiera, obtendrá resultados válidos.

Pictograma TL PEP

Ejemplo de comprobación de la lista PEP tolerante a errores:

Registro Nombre Cumpleaños Función
Consulta Knuth Bär
Resultado Dag Knut Baehr xx.xx.1965 Militar
Consulta Amir Weigel
Resultado Amei Wiegel xx.xx.1949 ExPEP

Comprobación de las listas PEP en tiempo real o como comparación por lotes

Como variante por lotes, TL PEP compara regularmente su base de datos de direcciones completa con las listas PEP. El software independiente comprueba todos los datos y marca las coincidencias.

TL PEP también comprueba los datos de sus clientes directamente durante el registro o la entrada en tiempo real. Para ello se dispone de una aplicación web y del componente de servicio. Ambas aplicaciones pueden integrarse de forma flexible en muchos sistemas. La comparación de los datos de los clientes con las listas PEP sólo lleva unos milisegundos y se realiza de forma interactiva o automática.

Datos de referencia opcionales: info4c PEP Desk™

  • La lista más completa de PEP con cobertura mundial
  • Aproximadamente 650.000 personas políticamente expuestas (PEP) de más de 240 países y territorios, generalmente de fuentes oficiales
  • Cumple con el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), la normativa sobre blanqueo de capitales y los legisladores de todo el mundo
  • Info4c PEP Desk™ incluye:
      • Jefes de Estado/Gobierno
      • Miembros del gobierno/gabinete
      • Miembros del Parlamento
      • Miembros de los tribunales supremos
      • Presidentes de bancos nacionales y altos cargos de la administración
      • Líderes políticos y religiosos
      • Oficiales militares de alto rango
      • Presidentes de empresas estatales
      • Funcionarios regionales
      • Embajadores/personal de la embajada
      • Organizaciones internacionales
      • Familiares y ExPEP

Compruebe las listas PEP más fácil y rápidamente con un programa informático

Es posible controlar a las personas políticamente expuestas con la ayuda de las llamadas listas PEP. Antes, las empresas solían comprobar a estas personas manualmente, lo que llevaba muchísimo tiempo, pero ahora existen soluciones informáticas que realizan las comprobaciones automáticamente y documentan los datos en consecuencia. Las listas PEP incluyen a personas relacionadas con la evasión fiscal, la corrupción y el blanqueo de dinero. En general, las empresas deben comprobar las listas PEP de todos sus contactos comerciales. No importa si se trata de clientes, empleados o proveedores. Es importante que estas comprobaciones se realicen con sumo cuidado.

Las revisiones periódicas son importantes

Sin embargo, un control puntual de las denominadas listas PEP no suele ser suficiente. Deben repetirse a intervalos regulares. Pero, ¿cuál es la diferencia entre el control de las listas de sanciones y el control de las PEP? El control de las PEP es un control que sólo debe realizarse si existe una sospecha justificada de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo. Las grandes empresas con redes sólidas se ven afectadas con mucha más frecuencia que las empresas muy pequeñas. La comprobación de las listas PEP corresponde generalmente a las obligaciones internas de diligencia debida a las que están sujetas las empresas antes de entablar las correspondientes relaciones comerciales. Los agentes inmobiliarios están sujetos a obligaciones de control especiales. Siempre deben llevar a cabo una comprobación si el comprador o el vendedor expresan la correspondiente sospecha.

Minimizar el esfuerzo de control de la lista PEP

Especialmente si desea ampliar y extender sus relaciones comerciales como empresario, debe asegurarse de llevar a cabo comprobaciones de la lista PEP con regularidad. Asegúrese de utilizar un software moderno para reducir drásticamente el esfuerzo que ello supone. En general, puede utilizar este tipo de comprobación no sólo para examinar las listas PEP nacionales, sino también para supervisar de cerca las listas internacionales.

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Película del producto TL Sanction & PEP

La película se carga desde Youtube
(ver también Política de privacidad).

  • Búsqueda exhaustiva y tolerante a errores con inclusión de campos disponibles como la fecha de nacimiento y otros
  • Reglas de concordancia y formatos de concordancia configurables individualmente
  • Registro de los resultados
Como servicio web inteligente
  • Procedimientos configurables y tolerantes a errores para búsquedas difusas
  • Alto rendimiento en tiempo real
  • Opcionalmente como solución local o SaaS
  • Interfaces estandarizadas para una integración simplificada
Como coincidencia de lotes
  • Los datos masivos se procesan en formato de archivo CSV
  • Conexión a la base de datos o integración en los procesos ETL posible a petición
  • Comprobación segura y fiable de la lista PEP
  • Comprobación en tiempo real durante la introducción de datos
  • Procedimiento de emparejamiento tolerante a errores para obtener resultados óptimos
  • A petición: solución de servicio completo con actualización periódica de datos
  • Soluciones para necesidades individuales
  • Es compatible con Windows Server, Linux, Solaris y otros sistemas Unix (a petición)
  • Se ejecuta en entornos de sistemas virtualizados
  • Optimizado para plataformas multinúcleo
  • Escalable para bases de datos de hasta 100 millones de registros de clientes
  • Tiempos de respuesta cortos con muchos usuarios en paralelo
  • Alta disponibilidad, porque se puede agrupar en clústeres
  • Uso autónomo con gestión de datos propia e integrada
  • Opcionalmente combinable con bases de datos (por ejemplo, Oracle, Postgres, MongoDB)
Juegos de caracteres internacionales
  • Compatibilidad con UTF-8 para una amplia gama de caracteres internacionales
  • Marco de transliteración para procesar, por ejemplo, datos chinos, árabes o hebreos
  • Comprobación de la entrada en el diálogo de datos, por ejemplo, para el registro de los visitantes de un casino, para la entrada en la web de los datos de la cuenta o del depósito de valores de un banco o corredor de bolsa
  • Comparación de la base de clientes existente con las listas de PEP
  • Integración en aplicaciones propias mediante servicio web (REST o SOAP) o API para C, Java, PL/SQL
  • Integración en procesos por lotes para la gestión de datos a través de interfaces de archivos
  • Integración en herramientas ETL mediante servicio web o interfaz de archivos (Informatica, Talend, Pentaho Data Integration o similar)

TOLERANT PEP puede hacer todo esto:

Revisar periódicamente la base de clientes/proveedores

Importante para las instituciones financieras y las compañías de seguros: TOLERANT PEP comprueba regularmente su inventario completo de clientes y proveedores como comparación de lotes y lo compara de forma rápida y fiable con las listas PEP.

Comprobación de la lista PEP en tiempo real al introducir los datos

Resultados fiables y rápidos para instituciones financieras, bancos, casinos, proveedores de juegos de azar y comerciantes: TOLERANT PEP comprueba las direcciones en tiempo real durante la introducción de datos.

Comprobar los datos externos antes de la transferencia

Más seguridad para las agencias de cobro y otras empresas: TL PEP comprueba los datos de los clientes procedentes de fuentes externas como comparación de lotes antes de la transferencia de datos.