La Suite de Cumplimiento TOLERANT ayuda a las empresas a verificar de forma fiable a clientes, proveedores, socios, beneficiarios y contactos comerciales con respecto a las listas de sanciones y fuentes de datos de riesgo pertinentes. Estas incluyen listas de sanciones, listas de PEP, listas personalizadas, listas negras, listas de vigilancia y fuentes de datos de riesgo internas y externas.
Desde la adquisición de datos y la verificación tolerante a fallos hasta la toma de decisiones experta, la evaluación de riesgos y la documentación a prueba de auditorías, la Suite de Cumplimiento diseña un proceso de cumplimiento integral: automatizado, rastreable y escalable.
Verificación de cumplimiento que no solo compara nombres, sino que comprende los riesgos.
Hoy en día, las verificaciones de cumplimiento normativo van más allá de una simple comparación de nombres o una consulta básica de listas de sanciones. Las empresas deben verificar de forma fiable a clientes, socios comerciales, proveedores, beneficiarios, empleados y otras entidades relevantes con respecto a listas de sanciones, listas de personas políticamente expuestas (PEP), listas personalizadas, listas negras, listas de vigilancia y fuentes de datos de riesgo internas y externas.
Es precisamente aquí donde la arquitectura de la plataforma TOLERANT Compliance Suite demuestra su fortaleza: no es solo una aplicación para la comparación de listas, sino una plataforma de cumplimiento normativo flexible, escalable e integrable para diversos procedimientos de verificación, conjuntos de reglas, fuentes de datos, perfiles de coincidencia, evaluaciones de riesgo y procesos de toma de decisiones.
La suite de cumplimiento TOLERANT combina:
El enfoque de plataforma permite estandarizar y automatizar los procesos de cumplimiento, personalizándolos simultáneamente para cada cliente, unidad organizativa o caso de uso, sin necesidad de crear soluciones aisladas. Esto garantiza que las posibles coincidencias y riesgos se identifiquen, evalúen, documenten y auditen dentro de un proceso de cumplimiento continuo, escalable y robusto.
Verificación de socios comerciales y clientes
Verificación de clientes, proveedores, socios, beneficiarios de pagos y otros contactos comerciales con respecto a las listas de sanciones pertinentes, las listas de riesgos internas y las fuentes de auditoría conectadas. TOLERANT Compliance Suite ayuda a las empresas a realizar análisis de riesgo de clientes nuevos y existentes, así como de socios comerciales, evaluar posibles coincidencias de forma profesional y documentar las decisiones de manera auditable.
Análisis de incorporación
Análisis automatizado de nuevos clientes, proveedores, socios y otros socios comerciales como parte de los procesos de KYC, KYB, cumplimiento normativo o incorporación de proveedores. Si es necesario, el análisis también puede integrarse en los procesos de incorporación de empleados, por ejemplo, para puestos relacionados con el cumplimiento normativo, contrataciones internacionales o áreas de responsabilidad especialmente sensibles.
Revisión periódica de datos
Revisión periódica de los conjuntos de datos existentes, por ejemplo, diaria, semanal o mensual. Esto garantiza que los datos maestros de clientes, proveedores, socios y otros datos permanezcan intactos incluso después del proceso de incorporación inicial.
Auditorías especiales y ad hoc
Auditorías puntuales de conjuntos de datos individuales o críticos en respuesta a eventos específicos, como nuevas alertas de riesgo, requisitos regulatorios, aprobaciones especiales o medidas de control interno.
Auditorías de pagos y desembolsos
Evaluación de riesgos previa a pagos o desembolsos planificados, teniendo en cuenta el estado de los registros, los indicadores de riesgo, la relevancia económica y las transacciones pendientes.
Auditorías de debida diligencia ampliadas
Análisis exhaustivo de registros poco claros, mayor riesgo o estructuras complejas de propiedad, participación accionaria y control.
Mayor seguridad en la verificación de listas de sanciones
ComplianceSuite también reconoce errores ortográficos, inconsistencias o faltas de ortografía. Esto permite identificar registros relevantes, incluso si los datos no coinciden exactamente.
Menos esfuerzo manual
Las auditorías periódicas, las actualizaciones de conjuntos de datos, el seguimiento histórico, el archivo de registros y la clasificación de riesgos se pueden automatizar. Su equipo de cumplimiento puede centrarse en la evaluación experta de los casos críticos.
Trazabilidad a prueba de auditorías
Cada cambio, cada detección, cada decisión y cada justificación se documentan de forma trazable. Esto genera transparencia para auditores, auditores externos, autoridades reguladoras y organismos de control interno.
Decisiones basadas en el riesgo
La solución no solo evalúa la detección en sí, sino que también considera información adicional como el volumen de ventas, el volumen de pagos, los riesgos del país o del sector, los indicadores de riesgo externos y los pagos pendientes.
Integración flexible
La Suite de Cumplimiento se integra de forma flexible en los entornos de TI y procesos existentes, desde plataformas de contenedores en la nube y basadas en Kubernetes hasta sistemas empresariales existentes, y permite la integración automatizada, escalable y fluida de los procesos de verificación en los flujos de trabajo operativos mediante interfaces REST, migración de datos, conexiones BPM opcionales (p. ej., Iterop) y un conector SAP.
Con la Suite de Cumplimiento TOLERANT, no obtiene una solución rígida e independiente, sino una potente plataforma para procesos modernos de auditoría de cumplimiento. Automatizan las verificaciones recurrentes, reducen el trabajo manual, mejoran la calidad de los resultados y crean una base sólida para la toma de decisiones sobre clientes, socios comerciales, pagos e incorporación de nuevos clientes.
La combinación de coincidencia tolerante a fallos, una arquitectura de plataforma multiusuario, fuentes de datos de referencia integrables, evaluación basada en riesgos y procesos de toma de decisiones documentados da como resultado una solución de verificación de cumplimiento que se adapta a su organización, tanto hoy como con los requisitos regulatorios futuros. Esto garantiza que el cumplimiento no sea un obstáculo para el proceso, sino una herramienta de gestión fiable para tomar decisiones empresariales acertadas.
Cada sector y organización tiene requisitos únicos para las verificaciones de cumplimiento. Ya sea que se basen en el riesgo o en normas estandarizadas, Compliance Suite admite cualquier enfoque. La arquitectura multiusuario permite implementar diferentes procedimientos de verificación, conjuntos de reglas y procesos de auditoría en paralelo dentro de una organización.
Integre sus propias fuentes de datos directamente en su proceso de auditoría de cumplimiento. Ya sean listas de vigilancia internas, indicadores de riesgo específicos del cliente o datos de referencia adicionales para áreas de auditoría específicas, las Listas Personalizadas se integran fácilmente en el proceso de selección y se combinan con las reglas de auditoría existentes.
El núcleo de la auditoría es el mecanismo de coincidencia tolerante a fallos de TOLERANT Match. Esta tecnología detecta coincidencias relevantes incluso cuando los datos no se escriben exactamente igual. Esto es especialmente importante para nombres, direcciones, ubicaciones y diferentes grafías internacionales.
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